Alla skulle väl vilja ha en pengamaskin som ger lite extra i plånboken, till och med när man sover. Faktum är att det går att investera och låta utdelningen skapa guldkant. Har du tillräckligt mycket kapital kan du till och med bli ekonomiskt oberoende på utdelningar.

Många plockar ihop en korg av aktier som har en bra direktavkastning men det går lika bra att spara i några fonder som sköter den biten.

Finns inte många fonder

En titt bland fonder som går att köpa i Sverige visar att det skiljer en del både i prestation och utdelning. Dessutom visar det sig att det inte finns så många fonder som ger utdelning och handlas i svenska kronor. Men några Sverigefonder finns det.

Placera har valt att bara ta med de utdelande fonder som ligger i toppskiktet i sin kategori, enligt Morningstar. Med andra ord är inte heller fonder som återinvesterar utdelningarna i nya fondandelar med här, utan bara de som ger kronor och ören som du själv kan välja vad du ska göra med. Men viktigt att ta med sig är att utdelningsnivån ofta bestäms av fondbolagens styrelser varje år, så den kan variera från år till år.

En utdelning i en utdelande fond sker i procent av fondförmögenheten, det vill säga tillgångar under förvaltning. Det räknas sedan om till kronor per fondandel.

Kan ge 4% i utdelning

Bäst utdelning lämnar Handelsbanken Sverige Selektiv B1 som ger 4,07% årligen. Fondens största innehav är Volvo, Assa Abloy, SEB, Hexagon och Atlas Copco. Fonden har de senaste fem åren dessutom gett en avkastning på 13,68% årligen, exklusive utdelning.

SEB Swedish Value Fund utd har gått lite bättre och gett sina sparare en avkastning på 14,26% årligen i fem år. Den årliga utdelningen är däremot något lägre, 3,50%. Bland fondens största innehav finns också Volvo och SEB. Andra stora innehav är Investor, Swedbank och Traton.

Bankens systerfond SEB Sverige Småbol C/R utd ligger i stället tyngst i lite mindre bolag som AAK, Addtech, Beijer Ref, Sectra och Lagercrantz. Årligen har fonden avkastat 12,97% de senaste fem åren. Över tid har den gått ännu bättre. Sett på tio år har fonden givit sina sparare en avkastning på 17,70% årligen.

120 % bättre än index

Cliens Sverige B och Cliens småbolag C ger också utdelning på 2,82 respektive 1,89 % om året. Men exakt nivå beslutas av fondbolagets styrelse varje år. Fonderna har lägre fasta avgifter än de andra fonderna listade här, men har också prestationsbaserade arvoden.

”Fonden startade för åtta år sen och har överträffat index varje enskilt år sedan dess, vilket vi är ensamma om”, säger Cliens småbolagsförvaltare Carl Sundblad och tillägger:

”Sedan start har fonden överträffat jämförelseindexet Carnegie Small Cap Return Index med drygt 120 procentenheter.”

Småbolagsfonden har gett bäst avkastning av de fonder som Placera har listat. Och det trots den prestationsbaserade avgiften på 10%.

En prestationsbaserad fondavgift är en extra kostnad du bara betalar om fonden går riktigt bra. Nästan alltid är man som sparare skyddad av "High-water mark", som betyder att du bara betalar prestationsavgift om fonden når ett högre värde än den högsta nivån den haft tidigare.

Carl Sundblad, förvaltare Cliens småbolag. Foto: Cliens

Gillar samma bolag

De senaste fem åren har Cliens småbolags-utdelningsfond haft en avkastning på 15,85% per år. På tre år ser det däremot inte lika bra ut, då stannar fondens avkastning på 1,33%. I portföljen ligger bolag som AAK, Beijer Ref, Addtech, Securitas och Nibe. Påminner en hel del om flera av de stora innehaven i SEB Sverige Småbol C/R utd.

”Anledningen till att fondens årliga avkastning varit lägre de senaste 3 åren jämfört med de senaste 5 åren är främst kopplat till att aktiemarknaden i stort inte stigit lika kraftigt de senaste 3 åren som under den senaste 5-årsperioden”, förklarar Carl Sundblad.

När det gäller fondens utdelning på bara 1,89% säger han så här:

”Småbolag delar ut kapital i väsentligt mindre utsträckning än större bolag så om man jämför denna nivå med andra fonder så bör man endast jämföra med andra svenska småbolagsfonder för att det ska bli en korrekt jämförelse”, säger Carl Sundblad.

Volvo, ABB och Investor har bidragit

I Cliens Sverige C hittar vi i stället lite större bolag som Atlas Copco, Hexagon, Investor Assa Abloy och Sandvik.

De fem största bidragen till avkastningen är desamma på 3 och på 5 års historik, det vill säga Bonesupport, Investor, Addtech, ABB och Volvo. Däremot utgjorde fondens stora bolag en större andel av den totala avkastningen de senaste 3 åren jämfört med på 5 år där de mindre bolagen bidrog mer, säger Roger Hedberg som förvaltar Cliens Sverige utdelningsfond.

Roger Hedberg, förvaltare Cliens Sverige. Foto: Pressbild Cliens.

Bättre än systerfonden

Fonden ger någon procentenhet högre utdelning än sin syster men har å andra sidan en högre prestationsbaserad avgift, 15%.

”Tanken med avgiftsmodellen är att den fasta delen ska ligga lägre jämfört med andra aktivt förvaltade fonder. Presterar fonden goda resultat så kommer den att bli lite dyrare, men då tillfaller 85 procent av överavkastningen kunden”, säger Roger Hedberg och fortsätter:

”Om fonden inte lyckas prestera bättre än jämförelseindex blir fonden i alla fall lite billigare än de flesta aktivt förvaltade alternativen.”