Billiga fonder slår dyra

Bara en tredjedel av Nordeas aktivt förvaltade aktiefonder har slagit sina jämförelseindex. De allra sämst presterande fonderna är dessutom dyrare än bankens bästa.

placera-nordea_markets.jpg

28 maj 2015

I vår granskning av storbankernas aktiefonder kunde vi visa att fonderna, förutom att vara dyra, väldigt sällan slår sina jämförelseindex. Nu presenterar vi statistiken var bank för sig – och först ut är Nordea.

Indexfonder saknar aktiv förvaltning och följer ett underliggande index. Avgiften för indexfonder brukar ligga mellan 0 och 0,2 procent. Nordeas aktivt förvaltade fonder har däremot förvaltningsavgifter mellan 0,85 och 2 procent, i snitt 1,49 procent. I gengäld är tanken att fonden ska försöka skapa en bättre utveckling än det underliggande indexet för att ge spararna värde för sina pengar.

Lyckas fonden inte med det innebär det att sparare betalar för en produkt som senare inte lever upp till förväntningarna.  

Nordeas fonder har de senaste fem åren i snitt presterat 1,20 procent sämre än sina respektive jämförelseindex. Endast 29 procent av fonderna har utvecklats bättre än index – inte ens en tredjedel.

Med tanke på den avgift som spararna betalar för aktivt förvaltade fonder är det rimligt att kräva efter en överavkastning mot index, men bara 13 procent av fonderna har lyckats slå sina index med 1 procentenhet eller mer.

De tio bästa Nordea-fonderna har i snitt presterat 0,81 procentenheter bättre än sitt index, och förvaltningsavgiften är 1,34 procent.

De tio sämsta Nordea-fonderna har i snitt presterat 5,30 procent sämre än index, och tar ut en förvaltningsavgift på 1,70 procent i snitt.

Bankens billigare aktivt förvaltade fonder har därmed presterat bättre än de dyra fonderna.

Trots allt är Nordea bättre än de övriga storbankerna på aktiv fondförvaltning. En tredjedel av bankens fonder har lyckats nå upp till sitt jämförelseindex, jämfört med alla storbankers aktiva aktiefonder där är endast en fjärdedel slår index.

Nedan kan du söka upp dina Nordeafonder. 

Fem års utveckling
Avk/år
Jämför-
Förvalt.
Diff
Fond
snitt, %
index %
avgift %
%-enh
1
Emering Stars Equity Fund
15,3
11,0
0,85
4,3
2
Swedish Stars icke-utd
12,8
11,6
1,50
1,2
3
European Small/Mid Cap Eq Fund
12,1
11,0
1,30
1,1
4
Japani K
10,3
9,7
1,00
0,6
5
Indienfond
4,2
3,9
1,85
0,3
6
European Value Fund
11,1
11,0
1,50
0,1
7
Olympia
11,7
11,6
1,00
0,1
8
Global Value Fund 
12,3
12,5
1,50
-0,2
9
Far East
10,2
10,4
1,60
-0,2
10
Globala Tillväxtmarknader
5,5
6,0
2,00
-0,5
11
Asian
9,7
10,4
1,59
-0,7
12
Alfa
10,8
11,6
1,41
-0,8
13
Global
11,6
12,5
1,00
-0,9
14
Latinamerikafond
-3,9
-2,8
1,75
-1,1
15
North America Fund
16,1
17,8
1,00
-1,7
16
Kinafond
10,7
12,5
1,85
-1,8
17
Europe Fund
8,9
11,0
1,50
-2,1
18
Eastern Europe Fund Tillväxt
-4,0
-1,8
1,60
-2,2
19
Stratega 100
11,2
13,7
1,70
-2,5
20
European Opp Fund
8,2
11,0
1,50
-2,8
21
Rysslandsfond
-5,4
-2,3
1,85
-3,1
22
Asian Focus Equity Fund
6,9
10,4
1,50
-3,5
23
North American Value Fund
12,6
17,6
1,50
-5,0
24
Afrikafond
2,0
9,4
1,95
-7,4

JOSEFIN STRÖMBERG

Ämnen i artikeln


Börsåret 2025

Fortnox-budet

Marknadsöversikt

OMX Stockholm 30

1 DAG %

−1,24%

Senast

2 478,69

1 mån
Loading market data...
Senaste aktieanalyserna på Placera
Senaste aktieanalyserna på Placera
Privatekonomi med Placeras expert
Karolina Palutko Macéus
Karolina Palutko Macéus skriver om allt som har med privatekonomi att göra och hur du kan få mer pengar i plånboken.
AFV
AFV
Är du kund hos Avanza? Just nu kan du få en unik rabatt på Affärsvärlden. Afv har 28 år i rad utsetts till Sveriges bästa affärsmagasin i en undersökning med börs-VD:ar, finanschefer, IR-chefer och aktieproffs.
Annons
Introduce
för börsens små- och medelstora företag.
Annons
Investtech
Här hittar du våra artiklar om teknisk analys i samarbete med Investtech.
Börsen idag
Börsen idag
Här hittar du våra artiklar om börsen idag.